פרישה

תכנון והכנה פרישה

פרישה לגמלאות הנה ארוע מהותי וצומת מרכזי בחייו של אדם. מצד אחד ההכנסה מעבודה מופסקת ומצד שני מתחילים לקבל קצבה חודשית מקרן הפנסיה/בטוח המנהלים וכן תשלומי קצבה מהבטוח הלאומי. בד בבד צריך לזכור כי חיי היום יום משתנים ושעות הפנאי גדלות ועל כן גם גובה ההוצאות. תכנון נכון וניהול מושכל של תיק הנכסים יביא למצב של פרישה בכבוד ורווחה כלכלית בגיל הפנסיה.

מיסוי פרישה

אדם אשר מגיע לגיל פרישה ומסיים את עבודתו זכאי לקבלת "סל הטבות" אשר כולל תשלומים פטורים ממס.
ניתן לנצל את הפטורים הללו על כספי פיצויים, פדיון ימי מחלה, מענק שנים עודפות מקרנות הפנסיה הותיקות, כספי תגמולים אשר הופקדו אחרי שנת 2008, כספי קצבה אשר חייבים במס ועוד.

תכנון וחשיבה נבונה תוך התחשבות בצרכיו ובמצבו של הלקוח יכולים לחסוך כסף רב. כחלק מתהליך הפרישה נדרשים למלא טפסים שונים למס הכנסה.

הנסיון וכן ההכשרה המקצועית אשר רכשנו מאפשרים לנו ללוות את לקוחותינו בתהליך הנ"ל תוך התמקדות בצרכיו של הלקוח וחשיבה מושכלת על מנת להגיע לפתרון הטוב ביותר עבורו.