פוליסת חסכון
מכשיר השקעה הוני, נזיל בכל עת ומתנהל בכל חברות הביטוח.
לפוליסת החסכון מספר יתרונות בולטים כגון אפשרות השקעה בנכסים לא סחירים, דחיית תשלום מס רווח הון וכן עלויות ניהול מופחתות בהשוואה לניהול תיק ניירות ערך דרך הבנק. בנוסף סעיף 125 ד' לפקודת מס הכנסה מעניק הטבת מס לאנשים שנולדו עד לשנת 1948 (לא כולל), שהנה פטור שנתי ממס על רווחים עד לסכום של 13,560 ש"ח לאדם או 16,680 ש"ח לשני בני זוג (נכון לשנת 2020).
ניהול תיק השקעות
מתן יפוי כח למנהל השקעות חיצוני לנהל עבורכם את תיק ההשקעות דרך הבנק תחת רמת סיכון ומדיניות השקעה מוסכמת ומותאמת אליכם באופן אישי. שרות ניהול תיקים ניתן לחשבונות פרטיים וכן לחשבונות על שם חברות. מנהל התיקים הנו בעל רשיון מטעם הרשות לניירות ערך בישראל. היתרון הגדול בניהול תיקי השקעות הנו בקבלת מנהל תיקים שיהיה עימכם בקשר אישי וינהל לכם את התיק בבנק שלכם ובשקיפות מלאה.
תיקון 190 לפקודת מס הכנסה
ניהול כספים בקופת גמל על שמכם ובמסלול השקעה על פי בחירה.
לניהול כספים במסגרת של קופת גמל יתרונות רבים כגון אפשרויות השקעה בנכסים לא סחירים,דחייה/חסכון של תשלומי מס ועלויות ניהול מופחתות.
משיכה הונית-ניתן למשוך את הכספים אשר מוגדרים ככספי "קצבה מוכרת" במשיכה הונית לאחר גיל 60 ובהצגת שלושה תלושי קצבה פנסיונית (בסכום העולה על הקצבה המינמלית) ולשלם מס רווח הון בשיעור שך 15% על הרווח הנומינלי.
משיכה קצבתית-ניתן למשוך את הכספים אשר מוגדרים ככספי "קצבה מוכרת" במשיכה קצבתית פטורה ממס הכנסה וכן להנות מפטור ממס רווח הון.
מעבר בין דורי-היורשים יוכלו "להיכנס לנעליו" של המוריש ואף בתנאים מסוימים למשוך את הכספים בפטור מלא ממס רווח הון.
קופת גמל להשקעה
קופת גמל להשקעה מאפשרת לכל אדם להפקיד מדי שנה 70 אלף ₪ בקופת גמל לא פנסיונית.
ניתן לבחור מנהל השקעות ומסלול השקעה לקופה וכן לבצע שינויים (במנהל ההשקעות ובמסלול ההשקעה) ללא כל עלות וללא ארוע מס. קופת גמל להשקעה נהנית, בדומה לקופת גמל ופוליסת חסכון, מהאפשרות להשקיע בנכסים לא סחירים, דחיית תשלום מס רווח הון ליום המשיכה וכן עלויות מופחתות. בנוסף, במידה ומחליטים למשוך את הכספים אשר נצברו בקופה כקצבה נהנים מפטור מלא ממס רווח הון.
תיק השקעות גלובלי
אחד מכללי היסוד בניהול תיק נכסים הנו נושא פיזור ההשקעות.
משקיעים רבים מבקשים לפזר חלק מתיק הנכסים שלהם לניהול תיק נירות ערך זרים. תיקי השקעות במט"ח יכולים להיתנהל במערכת הבנקאית בישראל או לחלופין בבנקים בחו"ל. כיום ישנם מספר מנהלי תיקים בישראל בעלי התמחות בניהול תיקים מסוג זה. היתרון הגדול הנו שמחד הכסף ימשיך להיות מנוהל בחו"ל כחלק ממדינית של פיזור הנכסים ומאידך השרות ינתן בשפה העברית עלי ידי מנהל תיקים ישראלי בעל רשיון מטעם הרשות לניירות ערך.
קרנות השקעה
בשנים האחרונות, לאור סביבת הריבית הנמוכה, גדלה התעניינות המשקיעים בקרנות השקעה אלטרנטיביות. קרנות ההשקעה מחולקות לקרנות נדל"ן, קרנות גידור וכן קרנות אשראי צרכני. בדרך כלל ההשקעה בקרנות אלו מיועדת ללקוחות אשר מוגדרים כ"לקוחות כשירים".