גיל שחם, בעל 17 שנות ותק ונסיון בשוק ההון לרבות תפקידי ניהול בכירים בבתי ההשקעות ובעבודה מול המערכת הבנקאית, מתמחה בתכנון פיננסי ופנסיוני מקיף ללקוחות פרטיים.
גיל שחם הינו בוגר קורס מיסוי והכוונה לפרישה, בעל תואר ראשון, M.A, בכלכלה ומדעי המדינה מאוניברסיטת תל-אביב ותואר שני במנהל עסקים (MBA) מהמרכז הבינתחומי בהרצליה. גיל שחם מחזיק ברשיון סוכן פנסיוני ממשרד האוצר וברשיון שיווק השקעות מטעם רשות לניירות ערך (מותלה מרצון).
שלב א – הכרות עם הלקוח והבנת צרכיו
על מנת שנוכל להתאים ללקוח את תיק הנכסים האופטימאלי, חשוב לנו בשלב הראשון לבצע תהליך של אפיון צרכים מורחב ומקיף אשר כולל הכרות אישית עם צרכיו של הלקוח ומשפחתו תוך שקלול של השינויים הצפויים בעתיד בתזרים ההכנסות וההוצאות
שלב ב – בדיקת תיק הנכסים הקיים
בשלב זה נבצע בדיקה מקיפה וניתוח של כלל המוצרים הפנסיונים באמצעות אתר המסלקה הפנסיונית של משרד האוצר ובמקביל נבדוק כיצד מושקע ההון הנזיל של הלקוח (לרבות ניירות ערך,פקדונות, תכניות חסכון ומט"ח)
שלב ג – בניית אסטרטגיית השקעה
בשלב זה נבנה אסטרטגיה פיננסית אשר משקפת את צרכיו של הלקוח תוך כדי הקפדה על התאמה של רמת הסיכון, היבטי המס וצמצום העלויות ללקוח
שלב ד – יישום האסטרטגיה
בשלב זה נבצע התאמות בין תיק הנכסים הקיים לבין האסטרטגיה אשר נבנתה
שלב ה – ליווי ובקרה שוטפת של תיק הנכסים
ביצוע מעקב שוטף אחר תיק הנכסים,פגישות עדכון תקופתיות וכן ביצוע שינויים והתאמות בעת הצורך (שינוי בצרכים האישיים,שינוי בתנאי השוק וכדומה).
